Centinaia di micro-operazioni per aggirare le leggi antiriciclaggio scoperte dalla Guardia di Finanza in due agenzie calabresi.
Catanzaro – Un giro di trasferimenti di denaro superiore ai 7 milioni di euro, costruito attraverso centinaia di operazioni frazionate per aggirare i limiti previsti dalla normativa antiriciclaggio. È quanto hanno scoperto i militari della Guardia di Finanza di Catanzaro nel corso di un’attività di controllo che ha riguardato due agenzie money transfer di Lamezia Terme.
Gli accertamenti hanno portato alla luce 264 operazioni illecite, effettuate su tutto il territorio nazionale da 46 persone, italiane e straniere. I trasferimenti, per un importo complessivo superiore a 7 milioni di euro, erano diretti prevalentemente verso Paesi asiatici e africani considerati ad alto rischio di riciclaggio. Per le violazioni riscontrate sono state contestate sanzioni amministrative per quasi 100mila euro.
L’operazione è partita da un’attenta analisi dei profili di rischio condotta dal Nucleo di polizia economico finanziaria di Catanzaro. L’obiettivo era individuare, nella provincia, gli operatori del settore dei trasferimenti di denaro che presentassero maggiori criticità al rispetto degli obblighi previsti dalla normativa antiriciclaggio. Proprio da questa attività preliminare sono emersi gli elementi che hanno portato a concentrare l’attenzione sulle due agenzie.
Il sistema utilizzato per movimentare il denaro si basava sulla tecnica dello smurfing. Nel caso ricostruito dalle Fiamme Gialle, i soggetti coinvolti avrebbero effettuato numerosi invii di denaro, ricorrendo anche a diversi istituti di pagamento. Una modalità che consentiva di distribuire i trasferimenti su più operazioni, mantenendoli singolarmente al di sotto del limite previsto.
Abbiamo approfondito i dettagli dell’operazione con il colonnello t.SPEF Salvatore Tramis, del Nucleo di Polizia Economico-Finanziaria di Catanzaro.
Come è stato possibile individuare i due money transfer e ricostruire un volume di operazioni illecite superiore ai 7 milioni di euro?
“L’operazione nasce da un’attenta attività di analisi e approfondimento, condotta anche attraverso l’utilizzo delle banche dati a disposizione della Guardia di Finanza e l’esame delle segnalazioni di operazioni sospette – spiega Tramis –. Da queste verifiche sono emersi elementi di rischio che hanno portato ad avviare specifici controlli nell’ambito della prevenzione antiriciclaggio. La Guardia di Finanza, infatti, svolge anche funzioni di polizia valutaria ed è impegnata nel contrasto preventivo ai fenomeni di riciclaggio. Gli accertamenti hanno permesso di individuare un sistema di trasferimenti frazionati di denaro, finalizzato ad aggirare il limite massimo di 1.000 euro previsto per le operazioni effettuate tramite agenzie, in violazione dell’articolo 49, comma 2, del decreto legislativo 231/2007″.
In cosa consiste esattamente la tecnica dello “smurfing” e quali strumenti utilizzano i responsabili per aggirare i controlli antiriciclaggio?
“Lo smurfing – continua il colonnello – termine inglese che richiama gli smurfs (i puffi), consiste in una tecnica di frazionamento dei trasferimenti di denaro. In pratica, una somma elevata viene suddivisa in numerose operazioni di importo più contenuto, effettuate anche da soggetti diversi, con l’obiettivo di eludere i controlli antiriciclaggio e gli obblighi di segnalazione previsti dalla normativa. Nel caso individuato, il sistema veniva attuato attraverso plurimi trasferimenti di denaro, suddivisi in operazioni inferiori alla soglia consentita e realizzati utilizzando diversi istituti di pagamento. In questo modo, i responsabili cercavano di aggirare il limite di 1.000 euro previsto per i trasferimenti tramite agenzie, rendendo più difficile individuare l’entità complessiva dei flussi finanziari e ricostruire la provenienza e la destinazione del denaro”.
Quali rischi comporta questo sistema di trasferimento illecito di denaro e verso quali circuiti criminali potrebbero essere diretti questi flussi finanziari?
“Il fenomeno presenta rischi significativi perché il trasferimento illecito di denaro può rappresentare un possibile canale per il riciclaggio di capitali di provenienza criminale. Tuttavia, la destinazione finale dei fondi e l’eventuale collegamento con specifici circuiti criminali sono ancora oggetto di accertamento. La particolarità di questa operazione – conclude Salvatore Tramis – è che nasce nell’ambito dell’attività di prevenzione antiriciclaggio: una volta individuate le anomalie nei trasferimenti, è necessario approfondire e ricostruire i movimenti del denaro, per comprenderne la provenienza, la destinazione e gli eventuali collegamenti con attività illecite”.
La condotta ha violato quanto stabilito dall’articolo 49, comma 2, del decreto legislativo 231/2007, che fissa a 1.000 euro il limite massimo per i trasferimenti di denaro effettuati tramite agenzie. Un sistema di frazionamento che, attraverso una molteplicità di operazioni e l’utilizzo di differenti canali di pagamento, avrebbe permesso di movimentare somme ben più elevate rispetto alla soglia consentita.